Por: Julio César Pastor Herrera*

Es muy común encontrar sitios web o apps de finanzas en tiendas virtuales como App Store y Play Store, sobre todo en cuestión de inversiones. Sin embargo, no todo lo que brilla es oro, se debe tener mucho cuidado al momento de elegir.

Los fraudes o estafas están a la vuelta de la esquina y es muy sencillo identificar cuando un sitio web o app “financiera” está introduciendo al usuario en un posible y potente fraude.

Por ello la finalidad de estas líneas es brindar al lector 3 tips para identificar un posible fraude en una inversión:

• Altos rendimientos

Por lo regular las personas u organizaciones que se encuentran detrás de los sitios web o apps “financieras” defraudadoras, ofrecen altos rendimientos a los usuarios, mismos que superan rendimientos que ofrecen inversiones tradicionales en renta fija.

Desde ese momento deberían encenderse las alarmas, ya que una “financiera” que ofrece altísimos rendimientos, que superan los que ofrecen las inversiones normales, nos debería obligar a preguntarnos de dónde los piensan obtener y cómo.

• Paraísos fiscales

Se entiende como paraíso fiscal al país en donde no existen impuestos para los extranjeros, o bien, son bajísimos, por no decir inexistentes.

En el caso de las supuestas “financieras”, por lo regular tienen su domicilio en paraísos fiscales como, por ejemplo: Filipinas, Hong Kong, Islas Caimán, Panamá o Tailandia, entre otros.

Este es otro foco rojo que debe encenderse, luego de conocer el domicilio de las supuestas “financieras”, pues desde ahí indica que no tienen buenas intenciones con las inversiones de los usuarios interesados.

• Modelo de negocio creativo e innovador

El ofrecer altos rendimientos, con domicilio en paraíso fiscal, y además ofrecer un modelo de negocio creativo e innovador como inversiones en forex, criptomonedas o petróleo, son indicadores de que algo anda mal en ese sitio web, app o empresa “financiera”.

No significa que el forex, las criptomonedas o el petróleo sean inversiones malas o fraudulentas, sino que nadie puede prometer altos rendimientos en sectores como estos, ya que el mercado es volátil y nadie puede predecir el valor de los activos.

De hecho, existen plataformas digitales reguladas para invertir tanto en forex, criptomonedas o petróleo, pero se debe investigar primero.

PD. Si te has identificado con alguna de las tres características anteriores, ¡huye!